На этой неделе цена на золото достигла рекордного за все времена уровня – более 2000$ за тройскую унцию, это около 31 грамма.
Нужно ли бежать и инвестировать в золото?
Если коротко, то нет.
Если очень хочется, то дочитайте до конца
1) Это не золото дорожает, а доллар дешевеет
Правительство США в 2020 году оказало рекордную поддержку гражданам, бизнесу, фондовому рынку на сумму свыше 1 трлн долларов. Деньги на них были потрачены не только на их собственные нужды, но и на покупку акций, облигаций, многие из которых (Tesla, Amazon, Apple, Facebook, Microsoft) также сейчас подорожали до рекордных отметок.
Но когда инвесторы понимают, что что-то слишком дорогостоящее для таких беспокойных времен, они принимают решение инвестировать в что-то другое понятное и привлекательное (миллионы – инвестировать в биткоин, бебибумеры – инвестировать в золото).
2) Золото перестает быть защитным активом
Например, инвестиционный фонд ETF GLD, который обеспечен физическими запасами золота, на этой неделе превысил запасы центробанков Японии и Индии вместе взятых. А это 1258 тонн или 40 фур. За последние 10 лет волатильность (отличия от средней цены) составляли 16%, а доходность 3,24% годовых.
Но если составить портфель из 50% фонда SPY – акции крупных компаний по индексу S&P500 (13,38% волатильности и 13.84% дохода соответственно) и 50% фонда по высококачественным облигациям AGG (2,95% и 3,71TP годовых с меньшей волатильностью!
Поэтому мое мнение, что инвестировать в золото все равно что гасить пламя бензином)
3) Золото имеет крутой нрав
Когда на рынках царит страх – оно дорожает и Вы его покупаете, когда начинается оттепель и всех захватывает жажда уложиться в более прибыльные акции – оно дешевеет. Угадать , когда то же время можно, если ставить себе определенные индикаторы. Но это хлеб для экспертов, работающих на рынках каждый день, а не любителей. Но это не только об инвестировании в золото, но и о любых других инвестиционных инструментах фондового рынка.
4) Что лучше, золото или гномы?
Золото не выплачивает Вам дивидендов, потому что это металл. А вот «гномы» или шахты, которые его добывают – выпускают акции, по которым оплачиваются дивиденды, это где-то 0,5-1.2% в год. Но внимание волатильности за последние 10 лет там еще больше, а доходность хуже. Почему я о них вспоминаю? Потому что цены на золото сейчас на пике, а на акции шахты еще нет. Но возможно они и вовсе не будут расти, потому что если золото будет дорогим, то мало кому потребуется, а соответственно объем добычи может уменьшиться, а может наоборот возрасти, если на него будет ажиотажный спрос. Поэтому гипотезы: инвестировать в золото или шахты нужно проанализировать, потому что это рынок!
5) Если очень хочется Так берите конечно, ибо какие инвестиции без эмоций)
Но помните о песочнице в 10%. Поэтому советую инвестировать в золото не более 2-3% от общих сбережений. Потому что в мире еще много интересного и обольстительного 😀
И напоследок, чтобы инвестировать в золото не нужно идти в банк. Купить себе акций фонда GLD это не менее надежно, дешевле (не будете терять на марже банковских слитков) и более ликвидно (продать можно на бирже в мгновение ока). Минимальная сумма, которую имеет смысл выводить ее на брокерский счет для покупки таких акций – 3000$.
Пишите в комментариях сколько % своих сбережений Вы готовы инвестировать в золото.
Ссылка на «золотой» обзор от Любомира Остапива, партнера iPlan
Хорошего дня и золотой середины в Ваших инвестиционных решениях)!
Сергей Микулов, партнер iPlan.ua, автор финансового блога Баллады Экономного Рыцаря в Facebook и Telegram
Если вы хотите продолжить сотрудничество, свяжитесь с вашим планером и обсудите все вопросы.
Если Вы хотите продолжить сотрудничество, свяжитесь с Вашим планером и обсудите все вопросы.