Еврооблигации (или евробонды) – это государственные облигации, размещаемые на зарубежных биржах в долларе и евро. Ставки по ним колеблются в пределах 4-6%.
Приобрести евробонды можно через банки или инвестиционные компании. Хотя еврооблигации и торгуются в валюте, в Украине можно приобрести их за национальную валюту по курсу межбанка + 10-15 коп до установленного курса.
Купонный доход также начисляется в гривнах по курсу межбанка. Погашение возможно как в валюте – путем осуществления банковского SWIFT-перевода, так и в гривнах.
Еврооблигации можно приобрести через Фридом Финанс, ICU, Универ и Альфа-Банк. Сравним их условия.
Минимальный порог входа в Фридом Финанс – от $10 000 можно инвестировать в 5-летние еврооблигации с доходностью 4%
Кроме того, Фридом Финанс предлагает дилерские евробонды с доходностью 3%, где порог входа начинается от $11 500.
Преимуществом такого продукта является фиксированная цена погашения – покупая данную ценную бумагу за $1 150, можно 4 раза в год в определенные даты продолжительностью по 10 дней, продать их по стоимости покупки.
Покупка и продажа, а также выплата купонного дохода в случае дилерских евробондов происходит в гривне по курсу Нацбанка
В компании Универ порог входа начинается от $20000, в Альфа-Банке – от $100000.
Высокая граница в ICU – от $200 000
3-х летние XS1303925041, на срок до 01.09.2024:
Компания ICU предлагает с доходностью 3,51 TP2T. Альфа-Банк и Универ продают с доходностью 3,01 TP2T.
4-х летние XS1303925470 с датой погашения 01.09.2025:
Доходность 4,11 TP2T в ICU. Альфа – 3,75%, Универ – 3,5%
5-летние XS1303926528 сроком до 01.09.2026:
Доходность 4,75% во Фридом Финанс, ICU – 4,7%.
Если вы готовы инвестировать на срок более 5 лет:
XS1303927179, 01.09.2027 – Фридом Финанс – 5,1%, ICU – 5,0%
XS1902171757, 01.11.2028 – Фридом Финанс – 5,8%, ICU – 5,7%
XS1577952952, 25.09.2032 – Фридом Финанс – 6,2%, ICU – 6,1%
Евробонды в евро, 5-летние XS2015264778 сроком до 20.06.2026, можно приобрести через Фридом Финанс (3,8%) и Альфа-Банк (3,7%)
Самые низкие брокерские комиссии взимает Фридом Финанс 0,05% от суммы (min – 200 UAH, max – 2 000 UAH)
За депозитарные услуги отсутствуют комиссии. За выплату купонного дохода – 20-50 грн и $35 за свифт-перевод.
По дилерским евробондам комиссия составляет 300 грн.
Универ берет комиссию 0,05% от суммы (min – 200 UAH), комиссия хранителя – 750 грн. За свифт-перевод – $35-50, а также 0,20% (min – 250 UAH, max – 1 500 UAH) за выплату купонного дохода
При покупке одного лота еврооблигаций через ICU комиссия составит около $700-800. За вывод купонного дохода придется заплатить $35 раз в полгода.
Альфа-Банк взыскает комиссию около 0,5% от рыночной ставки, которая составит от $1000 до $3000 в зависимости от срока ЦБ, а также 700 грн за депозитарные услуги и брокерскую комиссию 1000 грн
Минимальный порог входа (от $10000) и самые низкие комиссии у брокера Фридом Финанс.
Максимальную доходность по краткосрочным еврооблигациям предлагает компания ICU, по средне- и долгосрочным – Фридом Финанс и ICU предлагают примерно одинаковые условия.
Однако следует учитывать, что ICU – единственная из всех брокеров компания, где утилизируется e-лимит при покупке евробондов.
Автор: Оксана Балабан
Если вы хотите продолжить сотрудничество, свяжитесь с вашим планером и обсудите все вопросы.
Если Вы хотите продолжить сотрудничество, свяжитесь с Вашим планером и обсудите все вопросы.